近年來，冒充公檢法人員進行電信詐騙為了一種高發類型。這類詐騙案件利用了害人急于證明自己清白，洗嫌疑的心理，從而進行詐騙。近日，長沙鐵路警方功破獲了一起冒充警察進行電信詐騙的案件，害人被騙資金高達350余萬元。
這起案件發生在今年4月初，當時正在上學的小謝接到了一個電話，對方自稱是政府電信局的工作人員，聲稱小謝的電話卡涉嫌洗錢，需要配合警方進行調查。隨后，小謝的電話被轉接到一個自稱為“上海市公安局刑偵支隊的警員”的人那里，對方告訴小謝的電話卡涉嫌洗錢，已經被警方立案調查。
為了取得小謝的信任，詐騙分子穿著警服，并通過視頻向小謝出示了所謂的“人民警察證”和“逮捕證”等相關文件。對方告訴小謝如果不配合公安調查，將會被逮捕，并特意叮囑小謝不能將這件事告訴其他人。詐騙分子能準確地提供自己的姓名、份證號碼、在讀學校等信息，并提供所謂的“辦案材料”，這一系列作對害人的心理造了極大的沖擊。
小謝的父親表示：“我兒嚇壞了，問詐騙分子怎麼辦，這個自稱警方的工作人員說為了證明自己沒有參與洗錢，要把所有資金集中到一張卡上，要兩三百萬。”對方以幫助小謝洗清嫌疑為由，要求對小謝的賬戶進行“資金優先清查”。于是，小謝安裝了詐騙分子發來的陌生件，輸了自己的銀行卡號、碼等信息。此后，小謝開始四籌款，向同學、朋友借款，甚至通過網絡貸款等方式，先后向賬戶轉了150多萬元。然而，貪婪的犯罪分子要求小謝再提供200萬元的“清查資金”，證明自己的清白。束手無策的小謝只能回家向父母籌款，謊稱自己爭取到了留校的機會，但需要資金打點。父母拿出多年的積蓄，并向親戚朋友借錢，將籌集到的200余萬元全都轉給了小謝。拿到錢后，小謝按照指示，分多次將錢轉指定賬戶。
直到小謝在坐高鐵回家的途中突然意識到自己可能被詐騙了，立刻打電話給銀行客服查詢自己的銀行卡余額，客服告訴近段時間，的賬戶有大量的進出資金，余額已經沒有了。小謝意識到自己遭遇了電信詐騙，立刻下車向警方報案。
由于涉案金額巨大，長沙鐵路公安迅速立了專案組，重點對涉案資金流、信息流、人員流展開了分析研判。經過調查，小謝先后35次向嫌疑人指定的賬戶轉賬，共計超過350萬元，轉賬后資金立即被轉移到不同的銀行卡上。民警立即按照程序對相關賬戶進行了止付和凍結。
通過調查發現，詐騙人員試圖通過“貿易對沖”的方式對詐騙資金進行洗白。這些詐騙資金主要流向了一些經營外貿生意的商戶賬戶，這些商戶主要從事境貿易。詐騙團伙與境外貨幣貿易代理公司勾結，將詐騙的資金作為回款付給國商戶，再通過貨幣貿易代理公司收取境外客商的貨款來對詐騙資金進行洗白。
警方除了對相關賬戶進行止付和追款，還派出工作組對涉案的手機號碼進行深挖調查，逐步掌握了一個以謝某花為首的幫助信息網絡犯罪團伙。從今年4月到9月，專案組在廣東、廣西、浙江、福建等9個省份的20個地市相繼抓獲了42名涉案嫌疑人，其中包括謝某花、曹某飛、林某等人。經查，這個團伙員在網上購買公民個人信息，并注冊各類聊天件，幫助境外詐騙分子掩飾真實份，制作虛假法律文件。目前，相關案件仍在進一步偵辦中。
長沙鐵路公安刑警支隊副支隊長李金輝表示：“通過我們的工作，目前已經追回被詐騙的資金273余萬元。”電話冒充公檢法進行詐騙的手法目前呈現出高度的迷，劇本也在不斷變化中。