他們在為詐騙團伙提供銀行卡幫助洗錢的同時，利用對方不敢報警的心理商定了一個“黑吃黑”計劃。他們以為計劃周，可以躺著收錢，卻沒想到法網恢恢，疏而不。
9月5日，服刑中的何某在悔過書中寫道：“本以為計劃周，可以躺著收錢，沒想到法網恢恢，疏而不。”這句話充分說明了他們的計劃失敗的惋惜和無奈。
常言道“螳螂捕蟬，黃雀在后”，當電信網絡詐騙犯罪分子找人幫助他們收購銀行卡用于詐騙洗錢的同時，何某等人也悄然盯上了這些不義之財。他們提供銀行卡后，又截留了詐騙款，抓住其中的進行了“黑吃黑”的行。
近日，河南省欒川縣檢察院提起公訴，對何某犯詐騙罪判有期徒刑三年，并罰金1.5萬元；對劉某、廖某犯掩飾、瞞犯罪所得罪分別判有期徒刑九個月、有期徒刑八個月，均緩刑一年，各并罰金1萬元。同時，責令何某退賠電信詐騙被害人6.2萬元，對劉某和廖某的違法所得8702元予以追繳。
這起案件中，家住貴州省黎平縣的何某是一個無業游民，經常裝扮奢華，被人稱為“何總”。盡管裝扮得很累，但何某始終相信自己的機遇還沒有到來。
2022年1月的一天，何某接到一個境外電話，對方自稱伍某，聲稱曾和何某一起喝過酒。何某對此覺印象模糊，準備掛斷電話。然而，對方提出讓何某幫忙收集銀行卡用于接收、轉移電信網絡詐騙資金，并承諾按轉款總額的3%支付報酬。這對于何某來說，是一個苦等已久的機會。他強住心的激，要求對方給他一天的時間考慮。
第二天晚上10點多，伍某的電話終于來了。兩人協商后將提比例提高到了4%，何某假裝勉為其難地答應了。伍某將支付寶和微信的收款碼發給了何某，讓他用于詐騙資金的分流。
為了確保安全，何某決定找兩個幫手。他找來了自己的好朋友楊某和網上追逃的韓某。他們商定了一個“黑吃黑”的計劃，決定截留部分轉卡的詐騙資金。
為了實施計劃，他們開始在認識的人中篩選可靠聽話的供卡人。經過慎重考慮，楊某的朋友劉某和無所事事的廖某被確定為最終人選。劉某和廖某都沒有穩定的工作，經濟來源時有時無，對于他們來說，這是賺大錢的機會。他們欣然接了何某的提議。
一切準備就緒，資金開始轉。劉某辦了一張銀行卡，廖某辦了3張銀行卡，全部給了何某。何某將4張銀行卡的信息提供給了伍某。然而，何某并沒有按照原定計劃執行，而是制造了單純追求提的假象。最終，伍某再次妥協，將提比例提高到了5%。
為了迷伍某，他們決定按約定比例扣除提，同時截留一部分資金，將大部分資金按要求轉賬。他們認為上線不會輕易發現他們的行為，即使發現了也不敢報警。然而，他們并不知道，警方早已盯上了他們。
2022年3月31日，公安機關將劉某、廖某抓獲，并在廖某的銀行卡查獲了未來得及分配的提資金8702元。2022年4月2日，兩人被取保候審。2023年2月14日，何某被公安機關抓獲。3月9日，欒川縣公安局以涉嫌盜竊罪、掩飾、瞞犯罪所得罪，提請檢察機關對何某批準逮捕。3月14日，欒川縣檢察院依法對何某作出批準逮捕決定，并向公安機關發出以犯罪意圖為偵查重點的繼續偵查提綱。3月30日，公安機關將該案移送審查起訴。
經過檢察的閱卷和審查，認為何某在提供銀行卡之前就預謀截留轉卡的資金，其行為應構詐騙罪。在審查起訴環節，何某、劉某、廖某主表示愿意退繳全部非法所得，并自愿認罪認罰。4月27日，欒川縣檢察院以涉嫌詐騙罪對何某提起公訴，以涉嫌掩飾、瞞犯罪所得罪對劉某、廖某提起公訴。8月10日，楊某在貴州被抓獲，8月17日，被欒川公安機關帶回。