老年人投資陷阱：養老詐騙案件調查
最近，重慶市渝中區檢察院檢察王娜電話回訪了70歲的蔣文蘭（化名），并了解到在兩年前上當騙的經歷，這導致現在都有心理影，害怕再次遇到騙子。蔣文蘭是一起集資詐騙案的害者之一。在騙子的引下，蔣文蘭花了19萬元購買了7幅本低廉的復制畫。更令人震驚的是，和一樣上當騙并遭損失的老年人有6000余人，其中大部分是老年人，非法集資數額高達10億余元。黨的二十大報告強調“增進民生福祉，提高人民生活品質”“實施積極應對人口老齡化國家戰略”，對老年人作了特別關照。然而，老年人群卻被一些別有用心的犯罪分子盯上了……
蔣文蘭通過自己的真實案例提醒廣大老年人要謹慎投資，切勿上當騙。2020年9月，蔣文蘭在公車站接到一張推銷復制畫的傳單，一則“免費領禮品”的廣告語吸引了的目。找到了一家藝品公司營業部，發現許多老人都在排隊，便跟著排在后面，很快就領到了一塊香皂。營業部的工作人員告訴，如果到公司二樓參觀畫展，還可以多領一條巾。來到二樓，一個“小李”的工作人員向講解：“我們展覽的都是復制畫，公司買斷了這些作品的版權，進行限量復制，它們都十分有收藏價值，通過市場炒作可以快速升值，公司再委托第三方易平臺對外售賣就能盈利。”
“小李”一口氣為大家列舉了許多復制畫炒作功的案例，用他的話來說，每一筆易都讓公司“賺翻了”。“蔣阿姨，留個聯系方式吧，下次公司如果有免費派發禮品的活，我第一時間聯系您。”此后，“小李”通知蔣文蘭去領過幾回小禮品，即便有事去不了，也會細心地幫留一份。兩人逐漸絡起來。“這幅復制畫原價要4萬元，我可以幫您拿部7折折扣價，您先付原價全款，折扣優惠的1.2萬元將分12期按月返利給您，您每月可以領1000元。”有一次，“小李”興沖沖地告訴蔣文蘭，他有公司優惠購買復制畫的名額，還細致地幫算了賬。“一年之后，公司會以4萬元原價回購，您可以凈賺1.2萬元。”蔣文蘭很是心。抱著試一試的心態，簽了購畫合同和托管合同，花費4萬元買了第一幅復制畫，約定將畫委托給公司保管和炒作，一年以后公司以原價進行回購。此后連續4個月，蔣文蘭每個月底都準時領到了1000元的返利，這讓吃到了定心丸。更難得的是，“小李”還私下將這筆易的“員工”300元還給了蔣文蘭。“咱們這麼的關系，我怎麼好意思賺您的錢。”隔三差五地打電話噓寒問暖，通知參加“老顧客”優惠活、免費派送活，詢問是否按時領到月底返利等，這一連串表現讓蔣文蘭更加信任“小李”。在“小李”的建議下，蔣文蘭不住高額返利的，又追加了幾次投資，前前后后共花費19萬元購買了7幅復制畫，短短幾個月領回了2萬余元的返利。直到蔣文蘭著急用錢，找公司回購復制畫時，被以“財務人員休假”“賬目需要理”等各種理由拖延、推諉，“小李”再也聯系不上，才意識到自己上了當。幾十元本的復制畫價上萬元上當騙的老人，遠不止蔣阿姨一個。經查，2017年7月至2021年11月，張某利用其實際控制的鑫達潤澤公司、分公司及關聯公司，安排路某、叢某、徐某及眾多銷售人員，打著銷售復制畫的幌子，在重慶市渝中區、九龍坡區、沙坪壩區、渝北區以及四川省宜賓市、綿市等地，主要面向社會老年人群變相吸收投資，從事集資詐騙活。2021年12月3日，渝中區檢察院對“鑫達潤澤系”非法集資案主犯、犯罪嫌疑人張某、路某批準逮捕。這些復制畫沒有藝品的稀缺，而限量復刻、有收藏價值等說法，都是為了吸引投資編的謊話。據路某代，他們前期自行購買復刻設備，聘請工人大量復制作品。有時一張單幅作品會被復刻出幾千張，復制本的只有十幾元，多的不到百元，通常價萬元的復制畫本不足30元。張某、路某等人的如意算盤打得叮當響。本低廉的復制畫以幾千、數萬元的價格高額賣出，每月按時支付投資者的“返利”來穩住他們、消除戒心，甚至將返利作為“甜頭”吸引他們追加投資。
辦案檢察告訴記者，這樣的公司沒有實際盈利的項目，全靠用投資人的錢來拆東墻補西墻，后面的投資人必然會遭經濟損失。該案偵查過程中，渝中區檢察院派員提前介，與公安機關先后3次會商，發出引導偵查提綱4份，針對公司經營模式、涉案人員實際地位和作用、吸收資金的流向及相關人員違法所得的金額、資金去向等方面提出40余條取證建議。全國專項辦、最高檢掛牌督辦27人被公訴今年4月至6月，公安機關先后將“鑫達潤澤系”非法集資案移送檢察機關審查起訴。該案先后被重慶市檢察院、最高人民檢察院、全國專項辦作為打擊整治養老詐騙專項行重點案件掛牌督辦。重慶市檢察院強化案件辦理，建立市檢察院領導包案督辦、市檢察院業務部門專案指導、承辦院院領導辦理的工作機制。今年5月，重慶市檢察院第五分院、重慶市渝中區檢察院檢察聯合開展“防范養老詐騙 保護群眾合法財產”普法宣講活。據介紹，該系列案案疑難復雜，不僅非法集資持續時間長，還涉及川渝多地。在重慶市檢察院的統籌指揮下，主案由重慶市檢察院第五分院、渝中區檢察院承辦；分案由九龍坡區檢察院、渝北區檢察院、沙坪壩區檢察院承辦。同時，川渝兩地檢察機關切協作，引導偵查機關補充收集有關證據，徹查犯罪事實。今年8月，重慶市檢察院第五分院，重慶市渝中區、渝北區、九龍坡區、沙坪壩區等地檢察院分別以集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪、洗錢罪，對“鑫達潤澤系”非法集資案的總公司領導層、分公司負責人和部分銷售經理、銷售員等27人提起公訴。案件起訴后，三級檢察機關上下聯，就案件中暴出的涉老藝品行業監管、涉老藝品市場管理、涉老領域金融監管等方面存在的問題和，從加強藝品經營管理、強化“穿式”金融監管、完善風險預警防范等方面，分別向文旅、市場監管、金融監管等部門制發檢察建議。收到檢察建議后，相關部門分別從加強藝品行業監管，加大非法集資查力度，強化宣傳教育引導、健全聯防聯控機制等方面加強規范整治，促進從源頭鏟除養老詐騙滋生的土壤。檢察機關還拓展大數據檢測預警措施，依托關聯互聯網平臺網絡，富線索來源，充實臺賬數據，強化部門之間的協作配合，實現風險患早發現、早預警、早報告、早置。今年9月，重慶市檢察院第五分院檢察對張某、路某集資詐騙案出庭支持公訴。9月29日，法院對“鑫達潤澤系”養老詐騙案件進行一審集中宣判。其中，重慶市第五中級法院以集資詐騙罪分別對張某、路某判無期徒刑、十五年有期徒刑；重慶市渝中區、沙坪壩區、九龍坡區、渝北區等地法院分別以非法吸收公眾存款罪、洗錢罪，判其余被告人一年六個月至十一年六個月不等有期徒刑。