詐騙行為是指以非法占有為目的，通過虛構事實或瞞真相的手段，騙取大量財的行為。這種犯罪行為嚴重侵害人民的財產安全和社會誠信，給社會治理帶來巨大挑戰。近年來，隨著互聯網技的發展和普及，電信網絡詐騙犯罪呈現出領域廣、手段新、危害深的特點，不斷變換作案方式和目標，給廣大人民群眾造了巨大損失。
今天，我們要揭一起發生在江蘇張家港的電信網絡詐騙案件，讓我們看看詐騙分子是如何利用“國家金融監督管理總局”清退通知的名義，對一名投資害者進行二次詐騙的。在這起案件中，詐騙分子不僅使用了虛假的方文件和二維碼，還利用了微信群里的托兒進行煽和誤導，讓害者陷了一個個心設計的陷阱。這樣的案件讓人不寒而栗，也讓人深思：我們應該如何增強防范意識和識騙能力？我們應該如何打擊治理電信網絡詐騙犯罪？我們應該如何維護自己和他人的財產安全？
背景：投資平臺“雷”后收到“清退通知”
李士是江蘇張家港市的一名普通市民，喜歡在網上進行投資理財。2021年下半年，在一個名為“金融圈”的平臺上投資了10萬元。該平臺號稱是國最大的金融社區平臺，承諾提供各種金融產品和服務，并保證高額收益和安全保障。起初，李士按時收到了利息和本金，到很高興。然而，好景不長，2022年1月份，李士發現無法登錄平臺賬戶，也無法聯系到平臺客服。上網查找，才發現“金融圈”平臺已經被查封，發生了“雷”。原來，該平臺是一個典型的非法集資詐騙平臺，通過虛假宣傳和高額回報吸引投資者，然后以各種手段拖延或拒絕提現，最終逃之夭夭。據統計，“金融圈”平臺涉及全國各地數萬名投資者，涉案金額高達數億元。李士一直對此耿耿于懷，覺得自己辛苦賺來的錢就這樣打了水漂，非常不甘心。曾向當地公安機關報案，但由于案件涉及面廣，偵查難度大，追回被騙資金的希很渺茫。李士只能自認倒霉，并吸取教訓，以后不再輕信網上的投資平臺。
問題：收到“清退通知”后加“清退”群
就在李士快要忘記這件事的時候，2022年3月份，突然收到了一份“國家金融監督管理總局”寄來的“紅頭文件”。文件上寫著：“現在為某平臺的部分投資人辦理清退事宜。請您掃描下方二維碼加‘清退’群，按照群指示進行作，以便盡快完清退手續。”文件上還附有一個二維碼和一個電話號碼。李士看到這份文件后，心里一陣激。覺得這是一個千載難逢的機會，也許自己還能夠拿回被騙的錢。沒有多想，立刻掃描了二維碼，加了“清退”群。進群后，發現群里有35個人，其中一個自稱是“國家金融監督管理總局”的工作人員，自稱群主。群主在群里發布了一條消息：“歡迎大家加‘清退’群，我們是國家金融監督管理總局的工作人員，負責為某平臺的部分投資人辦理清退事宜。請大家按照以下步驟進行作：第一步，請大家將自己的姓名、份證號、銀行卡號、投資金額等信息私聊給我；第二步，請大家將自己投資款的20%轉賬到我提供的‘銀保監會賬戶’進行驗證；第三步，請大家等待我核實后通知你們提現。”李士看到這條消息后，心里有些猶豫。覺得這個流程有些奇怪，為什麼要先轉賬20%才能提現呢？想要問問群主，但又怕得罪對方。觀察了一下群里其他人的反應，發現大多數人都表示愿意按照要求作，并紛紛私聊了群主。只有幾個人表示懷疑或拒絕。這時，群主又發了一條消息：“請大家盡快完作，我們的時間有限。如果有人不愿意作或者拖延時間，我們將取消他們的清退資格，并將他們列黑名單。”
陷阱：被騙5905元后又被要求轉賬7萬余元
李士看到這條消息后，更加張了。擔心錯過這個機會，也害怕被列黑名單。想到自己已經損失了10萬元，如果再轉賬2萬元也許能夠拿回8萬元，減損失。于是，決定冒險一次，私聊了群主，并按照對方提供的賬戶轉賬了5905元。轉完錢后，李士等待著群主的回復。過了一會兒，群主給發了一條消息：“恭喜你通過驗證，請你再次轉賬7萬余元作為‘對沖金’，以便我們為你提現。”李士看到這條消息后，到十分震驚。不明白為什麼還要再轉賬這麼多錢，這不是明擺著要騙嗎？回復了群主：“你們是什麼意思？我已經轉了5905元，為什麼還要再轉7萬余元？這是什麼規定？”群主很快回復：“這是國家金融監督管理總局的規定，為了保證清退的順利進行，你必須先繳納‘對沖金’，否則我們無法為你提現。你不要懷疑，這是一個正規的程序，你只要按照我們的指示作，就能夠拿回你的錢。”李士仍然不相信，認為這太荒唐了。說：“你們有沒有方的證明？你們有沒有電話號碼？我可以打電話給你們核實嗎？”群主說：“我們已經給你寄了一份文件，上面有我們的電話號碼和二維碼。你可以打電話給我們，也可以掃描二維碼驗證我們的份。但是你要快點，我們的時間很張，如果你再拖延，我們就要取消你的清退資格了。”李士思考了一下，決定給文件上的號碼打電話。撥通了電話，聽到了一個男聲：“您好，這里是國家金融監督管理總局，請問您有什麼事？”李士說：“我收到了一份文件，說是要為某平臺的投資人辦理清退事宜。我想問一下，這個文件是真的嗎？”男聲說：“這個文件當然是真的。我們是國家金融監督管理總局的工作人員，負責為某平臺的部分投資人辦理清退事宜。請問您是哪位投資人？”李士報出了自己的姓名和份證號。男聲說：“好的，我查到了您的信息。您已經通過了驗證，請您盡快轉賬7萬余元作為‘對沖金’，以便我們為您提現。”李士聽到這里，心里更加不安。覺得這個電話很可疑，可能是詐騙分子偽造的。問道：“你們能不能給我一個方的網站或公眾號之類的東西，讓我確認一下你們的份？”男聲說：“對不起，我們沒有方的網站或公眾號。我們只能通過文件和電話與您聯系。請您相信我們，我們是正規的機構，不會騙取您的錢。如果您還有疑問，請您掃描文件上的二維碼，驗證我們的份。”李士思考了一下，決定掃描一下二維碼。拿出手機，掃描了二維碼，跳出了一個網頁。網頁上顯示著“國家金融監督管理總局”的字樣和一個頭像。頭像下面有一行字：“歡迎您訪問國家金融監督管理總局方網站，請輸您的姓名和份證號進行驗證。”李士覺得這個網頁也很可疑，可能是詐騙分子制作的假網站。沒有輸自己的信息，而是關閉了網頁。覺得自己已經被騙了5905元，不能再上當騙。掛斷了電話，退出了“清退”群，并決定再次報警。希能夠追回自己的錢，并揭詐騙分子的套路，讓更多的人不要上當騙。