揭開信用卡詐騙的幕后真相
只要辦理銀行信用卡，就能快速獲得幾千元至上萬元的好費。然而，近日上海市閔行區檢察院對張某等9名被告人提起公訴，指控他們涉嫌信用卡詐騙罪、貸款詐騙罪、幫助信息網絡犯罪活罪。原來，張某等人通過開設空殼公司，虛假繳納公積金，以及偽造份信息等手段，組織“白戶”至銀行申領信用卡，然后非法套現，涉案金額超過3000萬元。
在這一背后的故事中，張某最初發現了一些銀行的貸款產品和信用卡服務門檻較低，不限戶籍，只需信用良好并在滬繳納公積金滿一年即可申請。于是，他便開始招募“白戶”并為其辦理信用卡，從中非法套現，獲得高額好費。為了滿足申領條件，他還通過自己或朋友的名義開設多家空殼公司，虛假繳納公積金，并為“白戶”準備虛假的個人信息和新的手機卡號等申領材料。隨后，他們還雇用其他人協助辦理手機卡和激活信用卡，以及將套現的資金用于分贓。
這一詐騙團伙的運作手法十分蔽，他們看準了“白戶”在拿到好費后不再主要求查看信用卡相關信息，也不聯系銀行，使得銀行在信貸資金發生逾期時也聯系不上客戶。此外，他們還利用外省中介和大量“白戶”來進行詐騙，涉及13家銀行近400張信用卡，造了巨額損失。
經過一段時間的底排查，公安機關最終將張某團伙抓獲。他們的罪行包括提供虛假信息幫助他人申領信用卡后惡意支，詐騙銀行貸款，以及幫助信息網絡犯罪活等。此案的曝揭開了一條貸款詐騙、信用卡詐騙的完整產業鏈，也讓我們看到了這背后的巨大利益鏈條。
在這起案件的調查中，我們也了解到了“白戶”這一概念。他們是指征信記錄上沒有任何借貸服務記錄的客戶，他們的征信報告除了個人信息外幾乎沒有其他信息，因此得到了“白戶”這個稱呼。
這起案件的曝，不僅揭了一條完整的詐騙產業鏈，也讓我們對“白戶”這一現象有了更深的了解。希通過這樣的曝和調查，能夠更好地保護大眾的財產安全，也讓更多人認識到這些不法行為的危害。